Transferencia de funciones: El banco comenzó sus operaciones asumiendo funciones previamente realizadas por:
Oficinas de emisión: Las oficinas existentes en Calcuta, Bombay, Madrás, Rangún, Karachi, Lahore y Kanpur se convirtieron en sucursales del Departamento de Emisión.
Oficinas del Departamento Bancario: Se establecieron en Calcuta, Bombay, Madrás, Delhi y Rangún.
Separación de Birmania: En 1937, Birmania se separó de la Unión India, pero la Reserva Federal continuó actuando como banco central para Birmania hasta la ocupación japonesa y hasta abril de 1947.
Partición de la India: Después de la partición, la Reserva Federal sirvió como banco central de Pakistán hasta junio de 1948, cuando comenzó a operar el Banco del Estado de Pakistán.
Nacionalización: El banco, que inicialmente se estableció como un banco de accionistas, fue nacionalizado en 1949.
Enfoque en desarrollo: Desde su creación, el banco se vio como un actor especial en el contexto del desarrollo, especialmente en agricultura.
Rol en el desarrollo económico: Durante los años 60, la Reserva Federal lideró el concepto y la práctica de utilizar finanzas para catalizar el desarrollo.
Desarrollo institucional: El banco ayudó a establecer instituciones clave como:
El preámbulo de la Reserva Federal de la India describe sus funciones básicas como:
“Regular la emisión de billetes y mantener reservas con el objetivo de asegurar la estabilidad monetaria en la India y, en general, operar el sistema monetario y crediticio del país en su beneficio.”
Control y regulación de dinero y crédito
Estas funciones son importantes ya que controlan y regulan el volumen de dinero y crédito en el país.
Supervisión bancaria: Considerada una función no monetaria (aunque muchos la consideran monetaria)
Promoción de una banca sólida: El RBI tiene poderes amplios y drásticos bajo la Ley de Regulación Bancaria de 1949, que incluyen:
Bajo la supervisión e inspección del RBI, el funcionamiento de los bancos ha mejorado significativamente.
Los bancos comerciales se han desarrollado en unidades financieramente y operativamente sólidas y viables.
Los poderes de supervisión del RBI ahora se han extendido a intermediarios financieros no bancarios.
Desde la independencia, especialmente después de su nacionalización en 1949, el RBI ha seguido funciones promocionales vigorosamente y ha sido responsable de un fuerte apoyo financiero al desarrollo industrial y agrícola en el país.
Derecho exclusivo: Según la Sección 22 de la Ley de la Reserva Federal de la India, solo la Reserva Federal tiene derecho a emitir billetes de todas las denominaciones.
Distribución: La Reserva Federal actúa como agente del gobierno para distribuir billetes de un rupia y monedas y monedas pequeñas en todo el país.
Departamento de Emisión: Tiene la responsabilidad de emitir billetes de banco. Los activos y pasivos del Departamento de Emisión se mantienen separados de los del Departamento Bancario.
Durante la Segunda Guerra Mundial y el período posguerra, estas disposiciones se modificaron considerablemente.
Sistema actual (desde 1957):
Función clave: Actuar como banquero, agente y asesor del gobierno.
Ámbito: Agente del gobierno central y de todos los gobiernos estatales en India, excepto Jammu y Cachemira.
Obligaciones:
Apoyo al gobierno:
Requisitos de reservas:
Facilidades de financiamiento:
Rol como prestamista de última instancia: Dado que los bancos comerciales siempre pueden esperar que el RBI los ayude en momentos de crisis bancaria, el RBI se convierte no solo en el banco de los bancos, sino también en el prestamista de última instancia.
Poderes del RBI: Tiene la capacidad de influir en el volumen de crédito creado por los bancos en India.
Métodos:
Ley de Regulación Bancaria de 1949: El RBI puede solicitar a un banco específico o al sistema bancario completo que no otorgue préstamos a grupos o personas particulares basándose en ciertos tipos de garantías.
Controles selectivos de crédito: Desde 1956, el RBI ha utilizado cada vez más controles selectivos de crédito.
Licencias bancarias: Todo banco debe obtener una licencia del RBI para operar en India. Esta licencia puede ser cancelada si no se cumplen ciertas condiciones.
Apertura de sucursales: Cada banco debe obtener el permiso del RBI antes de abrir una nueva sucursal.
Informes semanales: Cada banco de la lista oficial debe enviar un informe semanal al RBI mostrando detalladamente sus activos y pasivos.
Inspección: El RBI tiene la autoridad para inspeccionar las cuentas de cualquier banco comercial.
Mantenimiento del tipo de cambio oficial: Según la Ley de la Reserva Federal de la India de 1934, el banco estaba obligado a comprar y vender cualquier cantidad de libras esterlinas a tasas fijas en lotes de al menos 10,000 rupias.
Tasa de cambio fija: 1 rupia = 6 peniques esterlinos
Mantenimiento de la tasa de cambio: Desde 1935, el banco pudo mantener el tipo de cambio fijo a 6 peniques esterlinos, aunque hubo períodos de presión extrema a favor o en contra de la rupia.
Membresía en el FMI: Desde 1946, como miembro del Fondo Monetario Internacional (FMI), el RBI tiene la responsabilidad de mantener tipos de cambio fijos con todos los demás países miembros del FMI.
Guardián de las reservas: Además de mantener el tipo de cambio de la rupia, el RBI actúa como guardián de las reservas internacionales de India.
Gestión de balances en libras esterlinas: El banco adquirió y gestionó balances en libras esterlinas.
Administración de controles cambiarios: El RBI también tiene la responsabilidad de administrar los controles cambiarios del país.
Supervisión bancaria: Además de las funciones tradicionales de banca central, el RBI tiene funciones no monetarias como la supervisión de bancos y la promoción de una banca sólida en India.
Leyes clave:
Ámbito de supervisión: El RBI tiene autoridad amplia sobre bancos comerciales y cooperativos en aspectos como:
Inspecciones periódicas: El RBI está autorizado a realizar inspecciones periódicas de los bancos y a solicitar informes.
Objetivo: Contribuir al desarrollo económico más rápido y a la realización de ciertos objetivos sociales deseados.
Impacto de la supervisión: Las funciones supervisoras del RBI han ayudado significativamente a mejorar los estándares bancarios en India, desarrollándolos por líneas sólidas y mejorando sus métodos de operación.
Ampliación de funciones: Con el crecimiento económico asumiendo una nueva urgencia desde la independencia, el alcance de las funciones del RBI ha ido ampliándose progresivamente.
Desarrollo y promoción: El RBI ahora realiza una variedad de funciones de desarrollo y promoción que, en un momento dado, se consideraban fuera del alcance normal de la banca central.
Promoción de hábitos bancarios: El RBI fue solicitado para promover hábitos bancarios, extender servicios bancarios a áreas rurales y semiurbanas, y establecer y promover nuevas agencias especializadas de financiación.
Estas instituciones fueron establecidas directa o indirectamente por el RBI para:
Departamento de Crédito Agrícola: Establecido por el RBI en 1935 para proporcionar crédito agrícola.
Importancia creciente: Solo desde 1951, el papel del banco en este campo ha sido extremadamente vital.
Movimiento de crédito cooperativo: El RBI ha desarrollado este movimiento para:
Corporación de Refinanciación y Desarrollo Agrícola: Establecida por el RBI para ofrecer financiamiento a largo plazo a los agricultores.
El equipo de investigación de IndianMoney.com está compuesto por profesionales certificados y experimentados que comparten la visión de la empresa de hacer que cada indio sea financieramente alfabetizado al equipar a cada indio con asesoramiento correcto e imparcial.
El equipo de investigación de IndianMoney.com proporciona boletines informativos, artículos, videos y preguntas frecuentes sobre diversos productos y conceptos financieros solo para ayudarle a tomar decisiones financieras inteligentes.
Este es un aviso para informar que Suvision Holdings Pvt Ltd (“IndianMoney.com”) no cobra ninguna tarifa, depósito de seguridad o adelanto por subcontratar ninguna de sus actividades. Todos los interesados son advertidos contra cualquier fraude de este tipo.
La Reserva Federal: Un Pilar de la Estabilidad Económica en EE.UU: La Reserva Federal, a menudo rodeada de misterio, desempeña un papel fundamental en la estabilidad económica y la política monetaria de Estados Unidos. Comprender la importancia de la Reserva Federal...
La Reserva Federal: Comprendiendo Su Papel en la Economía de EE.UU: La Reserva Federal, comúnmente conocida como la Fed, es el banco central de los Estados Unidos. Establecida en 1913, la Fed es responsable de promover la estabilidad y el crecimiento en la economía...
¿Qué es un Banco Central?: Un banco central es una institución financiera fundamental que gestiona la política monetaria de un país y regula su sistema financiero. A diferencia de los bancos comerciales, los bancos centrales...
El Sistema de la Reserva Federal (SRF): Conocido comúnmente como la Reserva Federal o simplemente "la Fed", es el banco más grande de Estados Unidos y probablemente la institución financiera más poderosa del mundo. Fue creada para...
La Reserva Federal: La Reserva Federal es un sistema bancario nacional que supervisa el funcionamiento general de la economía de los Estados Unidos. Sus principales funciones son supervisar y regular los bancos del país...
¿Qué es la Reserva Federal?: La Reserva Federal es el banco central de los Estados Unidos. Tiene un gran impacto en las finanzas del país. Establece las tasas de interés y regula los bancos, afectando tu dinero y negocios....